全覆盖债券的国际经验及中国的现实选择

　　第1章 全覆盖债券概述
　　1.1 定义
　　1.2 历史与现状
　　1.3 发展趋势——成为全球性产品
　　1.3.1 北美：美国
　　1.3.2 南美：阿根廷
　　1.3.3 澳大利亚
　　1.3.4 美洲中部：墨西哥
　　1.3.5 亚洲：土耳其
　　1.3.6 结论
　　1.4 CB和欧盟委员会资本要求指令（EC CRD）
　　1.4.1 资本要求指令（CRD）
　　1.4.2 资本要求指令对cB资产池的合格性标准的定义
　　1.4.3 新巴塞尔协议／CRD框架下的标准法和内部评级法
　　1.4.4 新巴塞尔协议／CRD框架下银行投资cB的潜在利差收益
　　第2章 结构融资、资产证券化与全覆盖债券
　　2.1 结构融资及其特点
　　2.1.1 结构融资概述
　　2.1.2 结构融资的优势
　　2.2 欧洲CB与ABS／MBS的区别与优势
　　2.2.1 CB与ABS／MBS区别分析
　　2.2.2 优势分析
　　第3章 欧洲全覆盖债券法律框架
　　3.1 法律基石
　　3.1.1 UCITS
　　3.1.2 CRD（欧盟金融业资本要求指令）
　　3.2 欧洲各国全覆盖债券法律框架比较
　　3.2.1 发行人的构成
　　3.2.2 法律框架
　　3.2.3 合格抵押资产
　　3.2.4 抵押资产池的评估及LTV标准（贷款额与房价款比例）
　　3.2.5 资产负债管理指导
　　3.2.6 抵押资产池监督及银行监管
　　3.2.7 资产隔离与破产隔离
　　第4章 全覆盖债券创新——结构化全覆盖债券
　　4.1 美国CB概况及与ABS的比较
　　4.1.1 美国全覆盖债券概况
　　4.1.2 美国ABS和CB的比较
　　4.2 意大利的结构化CB和一般CB
　　4.2.1 结构化的CB（CDP）
　　4.2.2 一般法律框架下的CB
　　4.3 荷兰CB
　　4.3.1 法律框架
　　4.3.2 发行结构
　　4.3.3 全覆盖资产
　　4.3.4 评估与LTV（贷款额与房价款比例）标准
　　4.3.5 资产负债管理
　　4.3.6 全覆盖资产池监督和银行监管
　　……
　　第5章 中国发行全覆盖债券的法律环境
　　第6章 中国发行全覆盖债券的市场环境
　　第7章 国家开发银行全覆盖债券发行方案
　　《潘德布雷夫债券法》
　　后记

　　    与全覆盖债券在欧洲乃至全球金融市场的蓬勃发展形成鲜明对比的却是，根据我们对国内文献的广泛检索，可以说国内金融界在全覆盖债券研究方面基本上还处于空白。一直以来国内关于海外金融市场的研究主要着眼于美国，对欧洲市场的关注较少，在一定意义上国内对欧洲金融市场的研究较为滞后。事实上，我国间接融资主导的金融体系与欧洲金融市场的特征更为相似，加强对欧洲金融市场的比较研究，应当有助于我们得出更富借鉴价值的结论。因此，本课题的研究中所使用的基本是第一手的资料，前期进行了大量的资料搜集、翻译和整理过程。希望本书所提供的基础性材料，为进一步丰富全覆盖债券的研究提供一些有意义的帮助。