银行业法制年度报告2010

　　上篇 年度法制述评
　　第一章 银行业法律法规述评
　　一、银行业法律法规概览
　　(一)保险法律规范修改完善
　　(二)专利保护制度进一步健全
　　(三)惩治经济犯罪刑事法律适时修正
　　(四)征信管理立法迈出实质性一步
　　(五)反垄断法律体系进一步完善
　　二、重要法律法规述评
　　(一)法律
　　《保险法》
　　《专利法(修正)》
　　《刑法修正案(七)》
　　(二)国务院行政法规和部门规章
　　《征信管理条例(征求意见稿)》
　　《关于当前金融促进经济发展的若干意见》
　　《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》
　　《境外投资管理办法》和《关于完善境外投资项目管理有关问题的通知》
　　《金融企业国有资产转让管理办法》
　　《关于相关市场界定的指南》及《金融业经营者集中申报营业额计算办法》
　　三、2010年展望
　　(一)社会民生领域的立法步伐将进一步加快
　　(二)社会保险立法将对银行经营活动产生重要影响
　　(三)《商标法》将适时进行调整和完善
　　(四)《征信管理条例》将对银行客户信息管理提出更高要求
　　(五)保守国家秘密法律规范应当予以关注和重视
　　第二章 银行业监管规章述评
　　一、银行业监管规章概览
　　(一)应对危机保增长
　　(二)审时度势控风险
　　(三)强化贷款全流程精细管理要求
　　(四)跨境贸易人民币结算取得突破
　　(五)严控金融衍生产品风险
　　(六)规范理财投资和银行卡管理
　　(七)债券监管出新规
　　(八)加强金融机构与从业人员管理
　　二、重要监管规章述评
　　(一)宏观金融改革
　　《中国银监会关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知》
　　《中国人民银行、银监会关于进一步加强信贷结构调整促进国民经济平稳较快发展的指导意见》
　　(二)风险管理
　　《商业银行信息科技风险管理指引》
　　《商业银行声誉风险管理指引》
　　《商业银行流动性风险管理指引》
　　《商业银行银行账户利率风险管理指引》
　　《关于当前应对金融危机加强银行业金融机构财务和风险管理的意见》
　　《关于进一步加强按揭贷款风险管理的通知》
　　《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》
　　(三)授信业务和中小企业融资
　　《固定资产贷款管理暂行办法》
　　《项目融资业务指引》
　　《关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见》
　　《廉租住房建设贷款管理办法》
　　(四)跨境贸易人民币结算试点
　　《跨境贸易人民币结算试点管理办法》
　　《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》
　　(五)衍生产品交易
　　《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》
　　《关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知》
　　(六)银行卡与理财业务
　　《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》
　　《关于进一步规范信用卡业务的通知》
　　《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》
　　《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》
　　(七)债券市场管理
　　《关于开展上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关问题的通知》
　　《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知》
　　《关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券有关事宜的公告》
　　《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》
　　《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》
　　(八)机构管理与从业人员操守
　　《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》
　　《消费金融公司试点管理办法》
　　《加强外资转制法人银行公司治理指导意见》
　　《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
　　《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》
　　(九)其他相关规章
　　《关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》
　　《关于金融支持服务外包产业发展的若干意见》
　　《开放式证券投资基金销售费用管理规定》
　　《商业银行资本充足率信息披露指引》
　　《商业银行资本计量高级方法验证指引》
　　三、2010年展望
　　(一)继续为经济发展保驾护航
　　(二)切实防控信贷风险
　　(三)构建金融消费者教育与权益保护的系统性制度体系
　　(四)积极参与国际监管规则制定
　　(五)推进全覆盖型金融监管体系建立
　　(六)逐步完善突发事件与危机应对机制
　　第三章 与银行业有关的司法解释与典型案例述评
　　一、最高人民法院司法解释述评
　　(一)《最高人民法院关于涉及驰名商标认定的民事纠纷案件管辖问题的通知》(法[2009]1号)和《最高人民法院关于审理涉及驰名商标保护的民事纠纷案件应用法律若干问题的解释》(法释[2009]3号)
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　　第四章 国际银行法制发展述评
　　下篇 法律问题探讨
　　第五章 银行业法制学术研究综述
　　第六章 银行监管与内控机制
　　第七章 银行业务法律专论

　　张炜，北京大学法律系毕业，法学博士，研究员。现任中国工商银行监事、总行法律事务部总经理；兼任中国政法大学教授、中国国际经济贸易仲裁委员会金融专业委员会副主任及仲裁员、中国法学会银行法研究会副会长、中国法学会证券法研究会常务理事、中国金融学会理事等。先后出版《银行改制上市法律问题与规制比较》、《银行国际业务与法律风险控制》、《银行公司金融业务与法律风险控制》、《银行中间业务与法律风险控制》、《个人金融业务与法律风险控制》等多部著作。自2004年起，每年主编国内唯一的银行法专业连续性出版物——《银行业法制年度报告》。

　　《银行业法制年度报告2010》的出版对于银行业金融机构管理人员、操作人员依法合规从事经营管理活动有所裨益，也能够对银行业法制建设起到一定的促进作用。上篇是年度法制述评，包括四章内容，银行业法律法规述评、银行业监管规章述评、银行业司法解释与典型案例述评、国际银行业法制发展述评。分别对2010年度我国制定颁布的与银行业有关的法律、行政法规及监管规章进行了概括研究和重点述评；在介绍分析最高法院本年度制定的有关司法解释的同时，还对当年发生的一些典型司法判例进行评析；为了借鉴国际先进经验，专门研究分析了2010年国际银行业法制发展情况。下篇是法律问题探讨，包括四章内容，银行业法制学术研究综述、银行业务法律问题专论、法规点评、银行监管法制专论。在法律问题研究部分，对2010年国内银行法律界专家、学者发表的有关学术探讨意见，分门别类地进行归纳；同时围绕银行业法制建设和银行业经营管理中一些值得关注的法律问题，分专题进行研究探讨。