第一部分 商业银行和金融服务管理介绍
第一章 银行及金融服务概览
银行是什么？
金融系统和竞争的金融服务机构
银行及其竞争者为公众提供的服务
影响银行和其他金融服务企业的主要趋势
传统的银行业正在消亡么？
本书的计划
第二章 政府政策与监管对银行业和金融服务行业的影响
银行业监管
对银行业进行严格监管的赞同和反对意见
对与银行竞争的非银行金融机构的监管
中央银行系统：对银行及与其竞争的金融机构的决定和政策的影响
第三章 银行和其竞争对手的财务报表
银行资产负债表和损益表概览
银行的资产负债表(经营状况报表)
损益表(利润表)的构成
其他有用的银行财务报表
其他主要金融企业的财务报表：与商业银行财务报表的对比
财务报表的主要特征及其重要性
第四章 度量和评价银行及其主要竞争者的绩效
评价一家银行的绩效
银行主要竞争者的绩效指标
规模因素对绩效的影响
第二部分 资产负债管理技术与利率风险和信用风险的规避
第五章 资产负债管理：测量并决定利率，控制利率敏感性缺口和久期缺口
资产负债管理战略
利率风险：资产负债管理最严峻的挑战
规避利率风险的目标之一
久期的概念
利用久期规避利率风险
久期缺口管理的局限性
第六章 在资产负债管理中使用金融期货、期权、互换及其他套期保值工具
金融期货合约：保证以确定的价格在未来交易某种证券
利率期权
利率互换
利率上限、下限和利率上下限
第七章 资产抵押证券、贷款出售、备用信用证和信用衍生工具：商业银行及竞争者重要的风险管理工具
银行贷款和其他资产的证券化
销售贷款筹集资金
备用信用证
信用衍生工具：降低资产负债表上信用风险的合约
第三部分 银行和类似金融机构的投资组合与流动性头寸管理
第八章 银行业和金融服务行业的投资功能
银行和其他金融机构可利用的投资工具
常用的货币市场投资工具
常用的资本市场投资工具
近期获得发展的其他投资工具
银行实际持有的投资证券
影响投资工具选择的因素
投资期限战略
期限管理工具
第九章 流动性和储备管理：战略和政策
流动性的需求和供给
银行及其竞争者为什么面临着重要的流动性问题
流动性管理者的战略
估计流动性需求
影响不同储备来源选择的各种因素
其他国家的中央银行储备
第四部分 银行及其竞争者的资金来源管理
第十章 存款服务的管理和定价
银行和其他储蓄机构提供的存款类型
不同存款类型所对应的利率水平
为存款相关服务定价
用成本加利润率的方法给存款定价
使用边际成本来给存款定价
基于全部客户关系为存款定价
第十一章 管理非存款负债和其他借入资金
负债管理和客户关系法则
可选择的各种非存款资金来源
在可选择的非存款资金来源中选择
第十二章 手续费收入来源：投资银行业务、证券交易、保险、信托和其他产生收入的服务
投资银行业务的营销
向客户出售投资产品
信托业务作为手续费收入的来源
保险相关产品的营销
银行或其他金融机构的非存款服务和信息流动
第十三章 资本管理
资本的多重功能
资本和风险
资本的类型
银行业历史上最大的问题之一：到底需要多少资本？
关于国际银行业资本需求标准的巴塞尔协议：主要国家之间达成的一项历史性合约
制定计划满足(银行的)资本需求
第五部分 向企业和消费者提供贷款
第十四章 向商业企业贷款和商业贷款定价
商业贷款的类型
给商业企业的短期贷款
对商业企业的长期贷款
分析商业贷款业务
基于客户财务报表的财务指标分析
商业贷款客户绩效与行业平均企业绩效的比较
用商业企业的财务报表提供的信息来准备现金流量表
商业贷款定价
领导者定价模型
第十五章 消费者贷款、信用卡和房地产贷款
提供给个人和家庭的贷款类型
消费者贷款的特征
评价一项消费者贷款业务
消费者贷款业务的信用评级
房地产贷款
消费者贷款和房地产贷款定价：确定贷款利率和其他贷款条款
第六部分 银行及与其竞争的金融服务机构的扩张路径
第十六章 兼并和收购：过程管理
兼并浪潮
快速增长的银行业和其他金融服务行业并购背后的动机
选择一个合适的兼并合作伙伴
兼并收购是一条通向增长的路线
完善并购交易的方法
如何使兼并交易成功
第十七章 国际银行业务
国际银行业务组织机构的类型
国际银行业务的监管
银行在国际市场为客户提供的服务
词汇表
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