商业银行个人业务法律合规案例集

　　个人储蓄业务
　　1.受理未成年人的代理人代办相关业务时，应注意哪些法律风险
　　2.客户持临时身份证办理挂失解挂有无法律风险
　　3.在办理大额取现业务中应当注意哪些法律风险
　　4.储户遭遇“存折调包”，银行应注意什么
　　5.办理自动转存业务应注意的法律风险有哪些
　　6.银行收缴客户假币要注意哪些问题
　　7.代理挂失，能否代理取款
　　8.无折无卡情形下，继承人如何查询和继承银行存款
　　9.继承人如何查询和继承银行保管箱内物品。
　　10继承人能否持财产继承遗嘱书和村镇法律服务所的见证书（见证客户死亡）要求取款
　　11.继承公证数额不符，银行能否支付
　　12.储户成为植物人后，其存款如何才能支取
　　13.银行将多付给某客户银行卡的款项直接予以扣回，是否有法律责任
　　14.客户错将存款转入第三方账户，银行能否直接将款项转回
　　15.对于已经质押的存单，银行能否开具存款证明
　　16.办理了第二代居民身份证后的客户是否可继续使，仍在有效期范围内的第一代居民身份证来
　　办理业务
　　17.营业网点出具当F1余额资金证明应当注意什么问题
　　18.办理存款询证函注意的法律风险有哪些
　　19.债权人能否持与债务人的继承人达成的调解书到银行要求支取债务人账户资金
　　20.妻子能否向银行查询丈夫个人存款
　　21.如何防范汇票挂失止付业务法律风险
　　22.如何合规有效地为客户办理预留印鉴挂失补办手续
　　23.银行可否为客户提供其存取款凭条的复印件
　　信用卡业务
　　24.信用卡主卡申请人是否可以帮助附卡申请人代理签名申请卡片
　　25.团体办卡时，团体客户办卡清单可以用单位部门章替代单位公章吗
　　26.能否为未成年人发放信用卡
　　27.在信用卡营销过程中，银行应履行哪些告知义务
　　个人理财业务
　　司法协助
　　其他业务
　　后记

　　    为适应商业银行业务发展的迫切需求，着力破解影响和制约个人金融业务发展的法律合规难题，助力银行前台个人业务拓展，我们组织编写了《商业银行个人业务法律合规案例集》。《商业银行合规守法培训教材：商业银行个人业务法律合规案例集》主要是围绕银行前台个人业务发展的重点、热点和难点，结合业务实践研究成果，挑选出与银行前台个人业务密切相关的普遍性法律合规问题，归纳为个人储蓄业务、信用卡业务、个人理财业务、司法协助、反洗钱业务、其他业务六大类问答编写成册。在编写过程中，力求做到简洁明晰、通俗易懂、指导性强。
　　    冀望《商业银行个人业务法律合规案例集》一书能够帮助教育银行员工培养合规守法理念，养成自觉学法、知法、守法、用法的习惯，形成遵章守纪、按章办事的良好风气，促进银行员工有效识别和防范控制法律风险，提高银行的依法治行工作水平，实现业务又好又快的发展。