金融资产组合中的投资型寿险需求分析

　　符号说明
　　1  导言
　　1.1  研究的理论价值与现实意义
　　1.1.1  理论价值
　　1.1.2  现实意义
　　1.2  有关概念的界定
　　1.2.1  纯消费型寿险
　　1.2.2  投资型寿险
　　1.3  本书的研究思路和结构安排
　　1.3.1  研究思路
　　1.3.2  结构安排
　　1.4  研究方法
　　1.5  本书的创新点
　　2  文献综述
　　2.1  非金融资产组合视角的保险需求研究

　　    《金融资产组合中的投资型寿险需求分析》从金融资产组合的视角，在连续时间动态模型框架下，研究了投资型寿险需求的规律。在Yaari（1965）、Richard（1975）、Ye（2003）、Merton（1969，1971）等模型的基础上，《金融资产组合中的投资型寿险需求分析》将生命的不确定性特征与金融资产选择问题连接在一起，构建了一个分析投资型寿险需求的理论分析框架。以往研究投资资产选择问题的文献，可能因为研究的目的不同，往往忽略了两个重要事实：一是人的寿命不确定，二是投资型寿险也是一种重要的投资资产选择形式。因此，这些模型难以处理寿险需求尤其是投资型寿险需求的问题。