普通高等学校经济管理类精选教材：个人理财规划

　　第1章 个人理财规划概论
　　1.1 个人理财规划的概念
　　1.1.1 个人理财规划定义
　　1.1.2 个人理财规划定义的理解
　　1.1.3 个人理财规划的广义与狭义解释
　　1.1.4 个人理财规划的形式
　　1.1.5 个人理财规划的内容
　　1.2 个人理财规划兴起的经济社会背景
　　1.2.1 我国国民经济的持续高速增长
　　1.2.2 个人拥有丰厚的经济金融资源并较快增长
　　1.3 个人对理财服务的需要
　　1.3.1 居民对金融理财服务的迫切需要
　　1.3.2 个人理财服务推动财富增值
　　1.3.3 客户对金融理财需要状况的调查
　　1.4 个人理财师
　　1.4.1 个人理财师的含义
　　1.4.2 个人理财师的职业界定
　　1.4.3 个人理财师服务
　　1.4.4 个人理财师的任务与服务目标
　　1.4.5 注册会计师与个人理财师的比较
　　1.5 个人理财规划环境——以浙江和杭州为例
　　1.5.1 杭州与浙江的历史背景和文化
　　1.5.2 浙江金融理财环境的得天独厚
　　1.5.3 理财中心城市应具备的条件
　　1.5.4 将杭州打造为中国的金融理财中心城市应做工作
　　本章小结
　　思考题
　　第2章 个人理财基础知识
　　2.1 利率
　　2.1.1 利率的定义及类型
　　2.1.2 时间价值
　　2.1.3 年金概念及计算
　　2.1.4 利率风险结构
　　2.2 金融市场概述
　　2.2.1 金融市场的要素构成
　　2.2.2 金融机构
　　2.3 个人金融理财的家庭因素
　　2.3.1 家庭规模和家庭结构
　　2.3.2 家庭财权支配模式
　　2.3.3 家庭财力支配模式
　　2.3.4 美国家庭理财模式介绍
　　2.4 生命周期与理财
　　2.4.1 家庭生命周期概念
　　2.4.2 个人生命阶段及其理财产品需求
　　2.4.3 生命周期理论在个人理财规划中的应用
　　2.4.4 生命周期理论的实际演示
　　本章小结
　　思考题
　　第3章 理财规划基本程序
　　3.1 个人理财规划的流程
　　3.1.1 理财方案的含义
　　3.1.2 理财规划中应注意的事项
　　3.1.3 理财规划决策包含内容
　　3.1.4 个人理财规划的基本程序
　　3.1.5 理财过程的具体步骤
　　3.2 目标客户市场
　　3.2.1 目标客户市场细分
　　3.2.2 目标客户市场细分的依据
　　3.2.3 与客户建立关系
　　3.2.4 建立与客户问的信任关系
　　3.3 客户资料收集
　　3.3.1 客户信息
　　3.3.2 客户信息收集的方法
　　3.3.3 搜集客户数据
　　3.3.4 数据调查表的内容和填写
　　3.3.5 分析客户资信和财务状况
　　3.3.6 保存客户的理财记录
　　3.4 拟定理财报告
　　3.4.1 理财方案的基本要素
　　3.4.2 形成金融理财方案
　　3.4.3 执行并监控理财方案实施
　　3.4.4 如何应对客户修改方案的要求
　　3.5 协助客户执行理财方案
　　3.5.1 执行理财方案应遵循的原则
　　3.5.2 方案执行
　　3.5.3 执行理财计划
　　3.5.4 关注情况变化对理财方案的影响
　　3.5.5 理财方案执行评估
　　3.6 理财规划案例
　　3.6.1 客户家庭基本资料
　　3.6.2 家庭理财规划设计
　　3.6.3 相关投资产品推荐
　　3.6.4 特别说明
　　3.6.5 摘要报告
　　◇本章小结
　　◇思考题
　　第4章 个人理财价值观与财商教育
　　4.1 个人理财价值观
　　4.1.1个人理财价值观
　　4.1.2 理财境界九“段”
　　4.1.3 四种典型的价值观
　　4.1.4 确立正确的理财观
　　4.2 个人理财目标及原则
　　4.2.1 个人理财目标
　　4.2.2 个人理财原则
　　4.3 财商教育
　　4.3.1 财商教育在我国的经济社会背景
　　4.3.2 投资者教育
　　4.3.3 消费者教育
　　4.3.4 财商教育课程开设应做的工作
　　4.3.5 财商教育与法律意识、伦理道德观念、现代科技知识
　　4.4 金融理财意识培养
　　4.4.1 金融理财意识的内容
　　4.4.2 应大力培养人们的金融理财意识
　　4.4.3 金融理财意识培育的途径与方法
　　◇本章小结
　　◇思考题
　　第5章 职业生涯规划与福利规划
　　5.1 职业生涯规划
　　5.1.1 职业生涯规划
　　5.1.2 职业生涯项目目标与规划
　　5.1.3 择业应考虑因素
　　5.1.4 自我经营成功的要素
　　5.1.5 职业生涯规划流程
　　5.2 员工薪酬
　　5.3 员工福利
　　5.3.1 员工福利概述
　　5.3.2 假期福利
　　5.3.3 企业专项服务福利
　　5.3.4 自助员工福利计划
　　◇本章小结
　　◇思考题
　　第6章 家庭现金管理
　　6.1 家庭收入、支出与财产
　　6.1.1 家庭收入
　　6.1.2 家庭支出
　　6.1.3 家庭财产
　　6.1.4 家庭收入、支出与财产关系
　　6.1.5 编制家庭收入支出表
　　6.2 家庭消费与储蓄
　　6.2.1 家庭消费
　　6.2.2 家庭储蓄
　　6.3 家庭贷款
　　6.3.1 家庭贷款的一般状况
　　……
　　第7章 家庭会计
　　第8章 家庭投资理财
　　第9章 保险规划
　　第10章 税收筹划
　　第11章 婚姻、生育与教育规划
　　第12章 住房规划
　　第13章 退休养老规划
　　第14章 遗产规划
　　第15章 以房养老
　　参考文献

　　赚钱花钱、投资理财、生涯规划、财商教育，是生活在市场经济环境下的人们密切关注的社会热点话题。个人理财规划也理所当然地要进入大学教育的殿堂，成为大学生进入社会、组建自己小家庭之前的一门必修课程。《个人理财规划》涉猎了家庭、个人每日亲身经历然而又熟视无睹的理财生活，并运用较为独特的语言、特殊的体例编排方式，以期望对未来的国家公民、社会精英、家庭管理者们介绍这门具有鲜明特色的知识和技能。希望本学科特有的经营自我的思想理念、浓郁的生活知识与投资理财的技能，能得到众多莘莘学子的青睐。