中国银行业从业人员资格认证考试指导用书：个人理财科目（2008修订版）

　　第一篇 个人理财业务专业知识
　　一、个人理财概述
　　1.1 个人理财业务概念和分类
　　1.1.1 个人理财业务的概念
　　1.1.2 个人理财业务的分类
　　1.2 个人理财的发展
　　1.2.1 个人理财在国内的发展
　　1.2.2 个人理财在国外的发展
　　1.3 个人理财业务的影响因素
　　1.3.1 个人理财业务的宏观影响因素
　　1.3.2 个人理财业务的微观影响因素
　　练习与巩固
　　二、金融市场
　　2.1 金融市场的功能与结构
　　2.1.1 金融市场功能
　　2.1.2 金融市场结构
　　2.2 货币市场
　　2.2.1 货币市场简介
　　2.2.2 货币市场交易机制
　　2.3 资本市场
　　2.3.1 资本市场简介
　　2.3.2 资本市场交易机制
　　2.4 金融衍生品市场
　　2.4.1 金融衍生品市场简介
　　2.4.2 金融衍生品市场交易机制
　　2.5 外汇市场
　　2.5.1 外汇市场简介
　　2.5.2 外汇市场交易机制
　　练习与巩固
　　三、理财产品
　　3.1 理财产品介绍
　　3.1.1 结构性理财计划
　　3.1.2 证券类产品
　　3.1.3 外汇产品
　　3.1.4 金融衍生产品
　　3.1.5 保险产品
　　3.1.6 信托产品
　　3.1.7 其他产品
　　3.2 理财产品风险性比较分析
　　3.3 理财产品收益性比较分析
　　3.4 理财产品流动性比较分析
　　练习与巩固
　　四、个人理财理论基础
　　4.1 生命周期理论
　　4.1.1 生命周期理论概述
　　4.1.2 生命周期理论与个人理财
　　4.1.3 生命周期理论的应用
　　4.2 投资组合理论
　　4.2.1 投资的收益与风险分析
　　4.2.2 最优资产组合模型
　　4.2.3 资本资产定价模型
　　4.3 财务管理理论
　　4.3.1 货币时间价值
　　4.3.2 财务比率分析
　　4.3.3 财务报表分析
　　4.3.4 财务业绩评估
　　4.4 市场营销理论概述
　　4.4.1 市场营销
　　4.4.2 理财业务中的市场营销
　　4.4.3 市场细分和市场定位
　　4.4.4 营销计划
　　练习与巩固
　　第二篇 个人理财业务专业技能
　　五、理财顾问服务
　　5.1 理财顾问服务概述
　　5.1.1 理财顾问服务内容
　　5.1.2 理财顾问服务特点
　　5.1.3 理财顾问服务要素
　　5.2 客户分析
　　5.2.1 收集客户信息
　　5.2.2 客户财务状况分析
　　5.2.3 客户风险和其他理财特性分析
　　5.2.4 客户理财需求和目标分析
　　5.3 客户理财规划
　　5.3.1 现金流、消费和债务管理
　　5.3.2 保障管理
　　5.3.3 税务管理
　　5.3.4 投资管理
　　练习与巩固
　　六、个人理财业务销售
　　6.1 客户关系
　　6.1.1 客户关系概述
　　6.1.2 客户关系管理定义
　　6.1.3 客户关系管理目标
　　6.1.4 客户关系管理内容
　　6.1.5 银行客户关系管理
　　6.2 理财产品销售
　　6.2.1 客户经理制与理财产品销售
　　6.2.2 理财产品销售技巧
　　6.2.3 理财产品销售管理
　　6.2.4 理财产品销售中应注意的问题
　　练习与巩固
　　第三篇 职业道德操守和相关法律法规
　　七、职业道德与从业操守
　　八、个人理财业务相关法律法规
　　九、个人理财业务监管要求

　　根据现有的管理办法，凡是年满18岁、高中毕业的具有民事行为能力的人皆可报考银行业协会每年将举办两次考试；资格认证考试科目将采用模块化结构，具体分为公共基础科目和相关专业科目；公共基础科目为所有银行业从业人员必备的基本知识、技术和能力标准，专业科目为所有银行从业人员必备的专业技能知识，目前先推出风险管理和个人理财两个专业科目；通过公共基础科目和相关专业科目考试后的从业人员，还要根据其从业记录进行资格审查，最终确定是否颁分资格证书。
　　本书为“中国银行业从业人员资格认证考试指导用书”之一，内容涉及个人理财的基础知识、专业技能、业务营销、职业道德操守与相关法律法规等。全书内容全面，资料新颖，案例经典，系统典型，相信会对广大银行人员有益。