第一部分 关注的缘由
第1章 大灾难的新纪元
1.1 极端事件影响的最新变化
1.2 为什么会发生这些变化？
1.3 本书研究的焦点：佛罗里达州、纽约州、南卡罗来纳州和得克萨斯州
1.4 主要相关方
本章小结
第2章 巨灾风险和财产保险监管：一个跨州比较分析
2.1 引言
2.2 政府干预制度框架概览
2.3 市场监管
2.4 财务监管
2.5 各州的保险机构
2.6 结论
本章小结
第3章 应对飓风风险的财产保险市场分析
3.1 保险市场的结构
3.2 保险市场的行为和绩效
3.3 市场分析的若干结论
本章小结
第4章 晴雨俱来：通过公共保险机构进行洪灾风险融资
4.1 洪水保险简史
4.2 国民洪水保险计划保险额相关统计数据
4.3 佛罗里达州洪水保险分析
4.4 国民洪水保险计划经营期间的历年财务状况
本章小结
附录4A：国民洪水保险计划对各洪泛区的定义
附录4B：2005年佛罗里达州各县的有效住宅保单
第二部分 理解灾害保险的需求和供给
第5章 房产业主购买保险的决策过程
5.1 选择的规范性理论：期望效用理论
5.2 影响保险购买决策的因素
5.3 目标和计划在保险决策制定中的角色
5.4 结论
本章小结
第6章 私人保险公司的保险供给决策制定过程
6.1 可保性的概念
6.2 决定是否提供保险
6.3 确定保费
6.4 资本成本的重要性
6.5 信用评级机构的角色
6.6 测度自然灾害的风险曝险额：灾难模型的角色
本章小结
附录6：信用评级机构处理巨型灾难性自然灾害的细则
第7章 私人再保险公司保险供给决策的制定过程
7.1 再保险业务的本质
7.2 如何确定再保险覆盖范围和再保险保费
7.3 巨灾模型在再保险定价上的应用：在佛罗里达州的应用
7.4 关于再保险合同的更多经验数据
7.5 2005年至2006年间的再保险市场
7.6 2007年和2008年再保险市场的重振
本章小结
第8章 为极端事件融资的创新型保险联结证券
8.1 选择性风险转移工具的涌现
8.2 保险联结证券所能提供的融资能力：过去与现在
8.3 基准：信用和天气衍生产品市场
8.4 强化资本市场的解决方案：妥善处理各利益相关方关心的问题的必要性
8.5 展望未来：到达选择性市场临界点的解决方案与创新措施
本章小结
第9章 联结灾难保险供求的一个框架
9.1 供给方面
9.2 需求方面与免赔额的角色
9.3 均衡的市场出清价格与数量
本章小结
第10章 房产业主保险的跨州经验分析
10.1 构造保险需求和供给模型
lO.2 研究1：县级层面的供给和需求分析
10.3 研究2：使用保险公司合同数据进行的保险需求跨州分析
10.4 结论
本章小结
第三部分 保护房产业主们免受自然灾害之苦
第11章 保险状况对灾害易发地区房产业主经济福利的影响：经济承受能力的挑战
11.1 哪些人应该购买保险，以及为什么应该购买？
11.2 定义“经济承受能力”
11.3 为什么没有购买保险？若干概念和结果
11.4 经济承受能力的备选定义
11.5 保费中的公平变化
11.6 保单的含义
本章小结
第12章 加强实施降低风险的措施
12.1 保险作为减灾和风险融资桥梁的角色
12.2 与飓风相关灾害的减灾措施
12.3 降低风险措施的成本效率分析
12.4 建筑规范的重要性
12.5 影响减灾措施采用的若干因素
12.6 公共部门和私营部门之间的协作
12.7 结论
本章小结
附录12 佛罗里达州的典范做法
第13章 选择性计划的政策分析：保险市场现状与纯竞争性保险市场的比较
13.1 引言
13.2 数据釆源
13.3 现状分析的若干假设
13.4 现状分析
13.5 竞争性市场分析的假设和方法
13.6 竞争性市场分析
13.7 反映风险的保费的影响
本章小结
附录13A：250年一遇和500年一遇灾难的损失对比
附录13B：减灾对飓风风险的影响
附录13C：佛罗里达州、纽约州、南卡罗来纳州和得克萨斯州排名前25位的各家保险公司的市场份额分析
附录13D：佛罗里达州、纽约州、南卡罗来纳州和得克萨斯州所有各县的损失成本和风灾保险的保费
第四部分 提出创新性解决方案
第14章 应对巨灾风险的创新性建议
14.1 两个指导原则
14.2 利用这两个指导原则研发不同的保险方案
14.3 长期房产业主保险
14.4 一切灾难险
14.5 建立更具流动陸的与保险相关的证券市场
14.6 构建数据收集和信息共享平台
14.7 为灾难性损失融资的其他建议
本章小结
第15章 赢得对抗气候与其他极端事件的战争
15.1 低概率/高损害事件的神话
15.2 五支柱战略
15.3 需要用无畏的首创精神来应对相互依赖性风险
15.4 与我们自己战斗
缩写词汇表
术语表
注释
本研究的两位负责人与其他主要作者
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