中国银行业从业人员资格认证考试指导用书：个人贷款科目

　　第一篇 个人贷款概述
　　1.1 个人贷款的性质和发展
　　1.1.1 个人贷款的概念和意义
　　1.1.2 个人贷款的特征
　　1.1.3 个人贷款的发展历程
　　1.2 个人贷款产品的种类
　　1.2.1 按产品用途分类
　　1.2.2 按担保方式分类
　　1.3 个人贷款产品的要素
　　1.3.1 贷款对象
　　1.3.2 贷款利率
　　1.3.3 贷款期限
　　1.3.4 还款方式
　　1.3.5 担保方式
　　1.3.6 贷款额度
　　本篇习题
　　习题精解
　　第二篇 个人贷款营销
　　2.1 个人贷款目标市场分析
　　2.1.1 市场环境分析
　　2.1.2 市场细分
　　2.1.3 市场选择和定位
　　2.2 个人贷款客户定位
　　2.2.1 合作单位定位
　　2.2.2 贷款客户定位
　　2.3 个人贷款营销渠道
　　2.3.1 合作单位营销
　　2.3.2 网点机构营销
　　2.3.3 网上银行营销
　　2.4 个人贷款营销组织
　　2.4.1 营销人员
　　2.4.2 营销机构
　　2.4.3 营销管理
　　2.5 个人贷款营销方法
　　2.5.1 品牌营销
　　2.5.2 策略营销
　　本篇习题
　　习题精解
　　第三篇 个人住房贷款
　　3.1 基础知识
　　3.1.1 个人住房贷款的概念和分类
　　3.1.2 个人住房贷款的特征
　　3.1.3 个人住房贷款的发展历程
　　3.1.4 个人住房贷款的要素
　　3.2 贷款的流程
　　3.2.1 贷款的受理和调查
　　3.2.2 贷款的审查和审批
　　3.2.3 贷款的签约和发放
　　3.2.4 贷后与档案管理
　　3.3 风险管理
　　3.3.1 合作机构管理
　　3.3.2 操作风险
　　3.3.3 信用风险
　　3.4 公积金个人住房贷款
　　3.4.1 基础知识
　　3.4.2 贷款的流程
　　本篇习题
　　习题精解
　　第四篇 个人汽车贷款
　　4.1 基础知识
　　4.2 贷款流程
　　4.2.1 贷款的受理和调查
　　4.2.2 贷款的审查和审批
　　4.2.3 贷款的签约和发放
　　4.2.4 贷后与档案管理
　　4.3 风险管理
　　4.3.1 合作机构管理
　　4.3.2 操作风险
　　4.3.3 信用风险
　　本篇习题
　　习题精解
　　第五篇 个人教育贷款
　　5.1 个人教育贷款的性质和发展
　　5.1.1 个人教育贷款的概念和分类
　　5.1.2 个人教育贷款的业务特征
　　5.1.3 个人教育贷款的发展历程
　　5.1.4 贷款要素
　　5.2 贷款流程
　　5.2.1 贷款的受理和调查
　　5.2.2 贷款的审查和审批
　　5.2.3 贷款的签约和发放
　　5.2.4 贷后与档案管理
　　5.3 风险管理
　　5.3.1 操作风险
　　5.3.2 信用风险
　　本篇习题
　　习题精解
　　第六篇 个人经营类贷款
　　6.1 个人经营类贷款的性质和发展
　　6.1.1 个人经营类贷款的概念和分类
　　6.1.2 个人经营类贷款的特征
　　6.1.3 个人经营类贷款的发展概述
　　6.1.4 个人经营类贷款的贷款要素
　　6.2 贷款流程
　　6.2.1 贷款的受理和调查
　　6.2.2 贷款的审查和审批
　　6.2.3 贷款的签约和发放
　　6.2.4 贷后与档案管理
　　6.3 风险管理
　　6.3.1 合作机构管理
　　6.3.2 操作风险
　　6.3.3 信用风险
　　本篇习题
　　习题精解
　　第七篇 其他个人贷款
　　7.1 个人质押贷款
　　7.1.1 个人质押贷款含义
　　7.1.2 个人质押贷款特点
　　7.1.3 个人质押贷款要素
　　7.1.4 个人质押贷款操作流程
　　7.2 个人信用贷款
　　7.2.1 个人信用贷款含义
　　7.2.2 个人信用贷款特点
　　7.2.3 个人信用贷款要素
　　7.2.4 个人信用贷款操作流程
　　7.3 个人抵押授信贷款
　　7.3.1 个人抵押授信贷款含义
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　　第八篇 个人征信系统
　　第九篇 个人贷款相关法律
　　第十篇 个人贷款的监管政策和法规

　　谢世清，北京大学经济学院金融系副教授，美国马里兰大学博士。1994年获北京大学法学硕士。随后留学深造于美国马里兰大学至2000年，先后获该校经济学硕士、政治学硕士和国际政治经济学博士学位。2004～2007年，在美国世界银行总部从事与中国经济发展相关的研究与贷款项目工作，曾主持和参与过世界银行的研究项目《世界银行在中国的能力建设经验》、《中国城市水
　　业发展的战略方向》、《中国第11个五年规划期间的政策》等。已出版著作《东亚金融危机的根源与启示》、世界银行报告《展望中国城市水业》。在《国际经济评论》、《财贸经济》等经济类核心期刊上发表学术论文数十篇，其中多篇被《新华文摘》全文转载。在北京大学本科生课
　　程班上讲授《个人理财》等课程。持有美国全球风险管理专业人士协会（GARP）所颁发的金融风险分析师（FRM）执照。

　　为了帮助参加银行业从业人员资格考试的考生把握考试的命题规律与最新趋势，了解学习的重点和难点，顺利通过《个人贷款科目》考试，我们精心编写了这本考试指导用书，以作为广大考生的学习参考用书。
　　本书的特点如下：
　　首先，在内容上，本书严格依据2009年中国银行业从业人员资格认证办公室最新颁布的个人贷款科目考试大纲编写。全书共分十篇，内容均紧扣考试大纲。
　　其次，在逻辑结构上，分为概要、内容、习题、习题精解，以方便考生了解考试的重点和难点，检测学习效果。
　　第三，在方法上，本书通过简明扼要的知识讲解，帮助考生全面复习，以期在短期内掌握考试要点；通过大量练习，帮助考生熟悉题型，加深记忆，提高答题技巧。
　　第四，在实战应试能力上，本书还提供了三套全真模拟试题。每套考题的分量、形式和难度与真实考题相当，以便最大程度地提高考生的实际应试能力。每一考题在后面答案部分均配有详细解析，以便考生自我检测，发现不足，反复记忆，全面提高。