第一章 个人理财概述
第一节 个人理财的基本内容
一、个人理财的定义
二、个人理财规划的基本内容
三、个人理财规划的基本流程
第二节 个人理财业务的发展与现状
一、个人理财业务在美国的发展与现状
二、香港银行业个人理财业务的发展与现状
三、我国银行业个人理财业务的发展与现状
第三节 理财规划师及其资格认证
一、注册金融策划师（CFP）及其资格认证
二、特许金融分析师（CFA）及其资格认证
三、中国香港注册财务策划师（RFP）及其资格认证
四、特许财富管理师（CWM）及其资格认证
五、国家理财规划师及其资格认证
本章小结
思考题
第二章 个人理财的基础知识
第一节 生命周期理论
一、生命周期理论的主要内容
二、生命周期理论在个人理财方面的运用
第二节 货币的时间价值
一、货币时间价值的基础知识
二、年金
第三节 客户的风险属性
一、影响客户风险承受能力的因素
二、客户风险偏好的分类及风险承受能力评估
本章小结
思考题
第三章 个人理财规划
第一节 客户信息的收集与整理
一、收集客户信息
二、有效沟通的技巧
第二节 客户财务状况分析
一、个人／家庭财务报表与企业财务报表的区别
二、个人／家庭资产负债表的编制
三、个人／家庭损益表的编制
第三节 客户理财需求和目标分析
一、客户理财需求的内容
二、客户理财目标的种类
三、客户理财目标的制定
第四节 客户理财规划
一、现金、消费和债务管理规划
二、风险管理和保险规划
三、投资规划
四、税收规划
五、人生事件规划
第五节 执行和监控客户理财规则书
一、准确性原则
二、有效性原则
三、及时性原则
本章小结
思考题
第四章 个人储蓄与消费信贷计划
第一节 储蓄概述
一、储蓄的含义
二、储蓄的意义
三、储蓄的特点
四、我国储蓄政策与原则
五、个人储蓄计划的原则
第二节 储蓄的类型
一、储蓄的种类
二、储蓄利息的计算
第三节 储蓄的策略
一、储蓄理财的指导思想
二、储蓄存款的技巧
三、家庭储蓄策略
第四节 消费信贷概述
一、消费信贷的含义
二、消费信贷的特点
三、消费信贷的分类
四、消费信贷的作用
第五节 消费信贷的主要类型
一、封闭式信贷
二、开放式信贷
第六节 消费信贷的策略
一、消费信贷的原则
二、消费信贷的策略
本章小结
思考题
第五章 个人风险管理与保险计划
第一节 风险与可保风险
一、风险
二、风险因素、风险事故、风险损失
三、风险频率、风险程度、风险成本
四、投机风险与纯粹风险
五、风险管理
六、可保风险
第二节 保险的功能及类型概述
一、保险的功能
二、保险的类型
第三节 个人保险规划的制定
一、个人风险的基本形式
二、个人保险规划的基本原则
三、个人保险规划的基本方法
本章小结
思考题
第六章 股票投资计划
第一节 股票概述
一、股票的含义和特征
二、股票分类
三、股票的价值和价格
四、股票的投资收益
第二节 股票的发行和流通
一、股票的发行
二、股票的流通
第三节 股票投资分析
一、基本分析法
二、技术分析法
三、股票投资的策略
本章小结
思考题
第七章 证券投资基金投资计划
第一节 证券投资基金概述
一、证券投资基金的产生与发展
二、证券投资基金的目标及特点
三、证券投资基金的作用
四、证券投资基金与股票、债券的区别
第二节 证券投资基金类型、发行与上市交易
一、证券投资基金的种类
二、证券投资基金的发行方式
三、证券投资基金的上市交易
第三节 证券投资基金的投资策略
一、购买基金要有持久作战的长期投资策略
二、购买基金要选择好适合自己的基金资产组合
三、不同类型基金的投资策略选择
四、购买开放式基金及封闭式基金应采取的投资策略
五、其他的投资策略
本章小结
思考题
第八章 债券投资计划
第一节 债券概述
一、债券的含义
二、债券和股票的比较
三、债券的基本要素
四、债券的特征
五、债券的种类
第二节 债券发行与交易
一、债券的发行
二、债券的交易
第三节 债券收益与价格
一、影响债券收益率的因素
二、债券收益率的计算
三、债券定价
四、影响债券价格的主要因素
五、债券投资的风险
第四节 债券投资策略
一、债券投资的一般原则
二、债券投资应考虑的主要问题
三、债券投资策略
本章小结
思考题
第九章 房地产投资计划
第一节 房地产概述
一、房地产的基本含义
二、房地产的特性
三、房地产投资的方式
四、房地产投资的风险
第二节 房地产价格的构成及影响因素
一、房地产价格的构成
二、房地产价格的影响因素
第三节 房地产投资规划
一、房地产投资规划的重要性
二、房地产投资规划的流程
三、租房与购房决策
四、购房规划
本章小结
思考题
第十章 外汇与黄金投资计划
第一节 外汇投资
一、外汇与外汇市场
二、外汇交易及影响因素
三、我国的个人外汇理财业务及创新
第二节 黄金投资
一、黄金与黄金市场
二、黄金理财方式
第三节 收藏品投资
一、收藏品及分类
二、收藏市场的变化趋势
三、收藏品理财策略
本章小结
思考题
第十一章 个人税收规划
第一节 个人所得税的基本知识
一、纳税人
二、征税范围
三、计税依据
四、税率
五、应纳税额的计算
六、个人所得税优惠政策
第二节 个人税收规划的原则与方法
一、个人税收规划的原则
二、个人税收规划的基本方法
第三节 个人税收规划实务
一、纳税人身份设计规划
二、从征税范围角度规划
三、从计税依据角度规划
四、税率规划
五、推迟纳税时间
六、税收优惠利用
本章小结
思考题
第十二章 人生事件规划
第一节 教育投资规划
一、教育投资规划概述
二、教育投资规划的技术
三、教育投资规划工具
第二节 退休规划
一、退休规划的基础知识
二、养老保险
三、个人退休规划的流程
第三节 遗产规划
一、遗产和遗产制度的基本知识
二、遗产规划的基本方法
本章小结
思考题
参考文献
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