中国银行业从业人员资格认证考试辅导系列：风险管理科目（新版）

　　第一篇 商业银行风险管理基础
　　1．1 风险与风险管理
　　1．1．1 风险与收益
　　1．1．2 风险管理与商业银行经营
　　1．1．3 商业银行风险管理的发展
　　1．2 商业银行风险的主要类别
　　1．2．1 信用风险
　　1．2．2 市场风险
　　1．2．3 操作风险
　　1．2．4 流动性风险
　　1．2．5 国家风险
　　1．2．6 声誉风险
　　1．2．7 法律风险
　　1．2．8 战略风险
　　1．3 商业银行风险管理的主要策略
　　1．3．1 风险分散
　　1．3．2 风险对冲
　　1．3．3 风险转移
　　1．3．4 风险规避
　　1．3．5 风险补偿
　　1．4 商业银行风险与资本
　　1．4．1 资本的概念和作用
　　1．4．2 监管资本与资本充足率要求
　　1．4．3 经济资本及其应用
　　1．5 风险管理常用的概率统计知识
　　1．5．1 基本概念
　　1．5．2 常用统计分布
　　1．6 风险管理的数理基础
　　1．6．1 收益的计量
　　1．6．2 风险的量化原理
　　1．6．3 风险敏感性分析的泰勒展式
　　练习与巩固
　　第二篇 商业银行风险管理基本架构
　　2．1 商业银行风险管理环境
　　2．1．1 商业银行公司治理
　　2．1．2 商业银行内部控制
　　2．1．3 商业银行风险文化
　　2．1．4 商业银行管理战略
　　2．2 商业银行风险管理组织
　　2．2．1 董事会及其专门委员会
　　2．2．2 监事会
　　2．2．3 高级管理层
　　2．2．4 风险管理部门
　　2．2．5 其他风险控制部门
　　2．3 商业银行风险管理流程
　　2．3．1 风险识别
　　2．3．2 风险计量
　　2．3．3 风险监测
　　2．3．4 风险控制
　　2．4 商业银行风险管理信息系统
　　2．4．1 数据收集
　　2．4．2 数据处理
　　2．4．3 信息传递
　　2．4．4 信息系统安全管理
　　练习与巩固
　　第三篇 信用风险管理
　　3．1 信用风险识别
　　3．1．1 单一法人客户信用风险识别
　　3．1．2 集团法人客户信用风险识别
　　3．1．3 个人客户信用风险识别
　　3．1．4 贷款组合信用风险识别
　　3．2 信用风险计量
　　3．2．1 客户信用评级
　　3．2．2 债项评级
　　3．2．3 组合信用风险计量
　　3．2．4 国家风险主权评级
　　3．2．5 新资本协议下的信用风险量化
　　3．3 信用风险监测与报告
　　3．3．1 风险监测对象
　　3．3．2 风险监测主要指标
　　3．3．3 风险预警
　　3．3．4 风险报告
　　3．4 信用风险控制
　　3．4．1 限额管理
　　3．4．2 信贷审批
　　3．4．3 贷后管理
　　3．4．4 经济资本计量与配置
　　3．4．5 资产证券化与信用衍生产品
　　练习与巩固
　　第四篇 市场风险管理
　　4．1 市场风险识别
　　4．1．1 市场风险特征与分类
　　4．1．2 主要交易产品风险特征
　　4．1．3 资产分类
　　4．2 市场风险计量
　　4．2．1 基本概念
　　4．2．2 市场风险计量方法
　　4．3 市场风险监测与控制
　　4．3．1 市场风险管理的组织框架
　　4．3．2 市场风险监测
　　4．3．3 市场风险控制
　　4．4 经济资本配置
　　4．4．1 经济资本的计算与配置
　　4．4．2 经风险调整的收益率和经济增加值在市场风险管理中的应用
　　练习与巩固
　　第五篇 操作风险管理
　　5．1 操作风险识别
　　5．1．1 人员因素
　　5．1．2 内部流程
　　5．1．3 系统缺陷
　　5．1．4 外部事件
　　5．2 操作风险计量与经济资本配置
　　5．2．1 基本指标法
　　5．2．2 标准法
　　5．2．3 高级计量法
　　5．3 操作风险评估与控制
　　5．3．1 风险评估与控制环境
　　5．3．2 风险评估要素、原则和方法
　　5．3．3 主要业务风险控制
　　5．3．4 风险缓释
　　5．4 操作风险监测与报告
　　5．4．1 风险监测
　　5．4．2 风险报告程序
　　5．4．3 风险报告内容
　　练习与巩固
　　第六篇 流动性风险管理
　　第七篇 声誉风险和战略风险管理
　　第八篇 银行监管与市场约束

　　2006年6月6日，是中国银行业具有重要历史意义的日子，中国银监会在人民大会堂召开了中国银行业从业人员资格认证委员会成立大会。 中国银监会主席刘明康亲任该委员会主任，他指出：“推动中国银行业从业人员资格认证制度建设，是中国银行业发展史上的一件大事，将有助于提高银行从业人员素质，促进银行业员工培训的规范化，提升中国银行业的服务水平和整体竞争力，推动中国银行业的稳健发展。”
　　中国银行业从业人员资格认证（Certification of China Banking Professional，简称CCBP），是中国银行业发展的重大制度建设，它由四个基本的环节组成：资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。正如各大媒体所惊呼：这是银行从业人员的进入门槛，我国目前300多万银行从业人员今后都将要持证上岗。
　　根据现有管理办法，凡是年满18岁、高中毕业的具有民事行为能力的人皆可报考；银行业协会每年将举办两次考试；资格认证考试科目将采用模块化结构，具体分为公共基础科目和相关专业科目：公共科目为所有银行业从业人员必备的基本知识、技术和能力标准，专业科目为相关专业人员必备的专业技能知识，目前先推出风险管理和个人理财的两个专业证书；通过公共基础科目和相关专业科目考试后的从业人员，还要根据其从业纪录进行资格审查，最终确定是否颁发资格证书。