21世纪银行精英系列培训教材：商业银行个人客户经理理财技能提升

　　第一篇 基础篇
　　第一章 个人理财在中国
　　第二章 做客户的投资顾问
　　第一节 拨开迷雾看投资
　　第二节 投资工具面面观
　　第三章 做客户的保障顾问
　　第一节 人身保障
　　第二节 保障型寿险产品
　　第四章 做客户的理税师
　　第一节 个人涉及的主要税种介绍
　　第二节 个人所得税的税务筹划
　　第三节 增值税的税务筹划
　　第四节 营业税的税务筹划
　　第二篇 产品篇
　　第一章 个人客户银行理财产品
　　第一节 开启银行理财产品之门
　　第二节 让您钱生钱的人民币理财产品
　　第三节 让您钱生钱的外币理财产品
　　第二章 个人客户银行融资类产品
　　第一节 个人住房贷款轻松实现您的购房梦
　　第二节 个人消费贷款让您轻松消费
　　第三节 个人经营贷款助您的事业蒸蒸日上
　　第三篇 技能篇
　　第一章 透过客户行为看理财
　　第一节 客户行为的心理特征
　　第二节 客户理财的行为特征
　　第三节 我国高收入群体的理财行为特征
　　第二章 透过客户服务看营销
　　第一节 认识客户服务
　　第二节 客户营销技巧
　　第三节 客户关系维护
　　第三章 定制客户的理财方案
　　第一节 理财方案设计流程
　　第二节 综合理财方案
　　第四章 时尚品鉴
　　第一节 奢侈品鉴赏
　　第二节 红酒品鉴
　　第三节 高尔夫运动鉴赏
　　附件 中华人民共和国保险法（2009年修订）
　　主要参考资料

　　近年来，我国经济快速发展，国内居民的个人财富急剧增加，居民理财服务的需求呈现不断上升的趋势。商业银行已普遍认识到开展个人理财业务的重要性和必要性，发展个人理财业务已成为商业银行业务发展的核心内容。
　　与此同时，随着国内居民理财意识的逐步增强，客户对商业银行理财服务的要求也越来越高。这就要求个人客户经理不仅要具备较强的专业技能，更要具备较高的综合素质。但是目前国内商业银行的个人客户经理中普遍缺乏高素质的理财人员，优秀理财人员的匮乏已成为我国银行业个人理财业务发展的“瓶颈”。因此，如何有效提升国内商业银行个人客户经理的理财技能，培养一批专业化、高素质的理财人员已成为各家商业银行一项迫在眉睫的任务。为此，中国工商银行杭州金融研修学院专门成立了教材编写小组，编写了《商业银行个人客户经理理财技能提升》一书，供广大商业银行从事理财业务的个人客户经理学习提高，以更好满足个人客户对商业银行理财服务的需求。此外，本书还可供商业银行的其他员工和大专院校的师生阅读参考。
　　本书分为“基础篇”、“产品篇”和“技能篇”三篇，内容涵盖了商业银行个人客户经理在理财过程中涉及的投资、保障、税务等基础知识，个人客户投资、融资等产品信息，以及客户行为分析、客户服务营销、理财方案设计等理财实战技能。