保险公司中介业务检查指引

　　第一部分 综述
　　一、保险公司中介业务是什么
　　二、开展保险公司中介业务检查有哪些考虑因素
　　三、开展保险公司中介业务检查对保险中介监管工作有哪些促进作用
　　四、保险公司中介业务检查的目标、要求和特点是什么
　　五、保险公司中介业务检查组织实施流程突出了哪些要求
　　六、保险公司中介业务检查取得了哪些成效
　　七、怎样继续深化保险公司中介业务检查
　　第二部分 法律依据
　　一、《保险法》对保险公司中介业务经营管理活动有哪些规定和要求
　　二、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》对保险公司中介业务有哪些规定
　　三、其他保险监管规章、规范性文件对保险公司中介业务经营管理及检查处罚有哪些要求
　　四、保险公司中介业务检查需要了解和把握哪些相关法律法规
　　第三部分 非现场监管与内控检查
　　一、非现场监管在保险公司中介业务检查中有什么作用
　　二、保险公司中介业务检查所需非现场监管数据来源有哪些
　　三、保险公司中介业务检查应如何有效运用各种数据
　　四、怎样利用非现场监管数据筛选检查对象
　　五、如何利用报表数据分析查找违法违规问题线索
　　六、如何利用保险稽核系统查找违法违规问题线索
　　七、如何发挥自查自纠的作用
　　八、如何结合检查提高保险公司中介业务经营管理合规性
　　九、保险公司中介业务检查中如何强化内控制度检查
　　十、保险公司中介业务内控制度检查包括哪些合规要点
　　十一、保险公司中介业务内控制度检查包括哪些关键项目
　　第四部分 现场检查
　　一、保险公司通过保险中介机构虚挂中介业务虚开中介服务发票套取资金违法违规行为现场检查
　　二、保险公司通过虚增营销员人头、将直接业务转挂保险营销员名下套取资金违法违规行为现场检查
　　三、保险公司通过虚列业务及管理费用套取资金违法违规行为现场检查
　　四、保险公司利用保险中介，通过虚挂应收保险费套取资金违法违规行为现场检查
　　五、保险公司利用保险中介，通过虚假批改、编造假退保或者注销保单套取资金违法违规行为现场检查
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　　第五部分 相关问题
　　第六部分 附录
　　后记

　　    孟龙，经济学博士，从事金融。保险监管实务与教学近三十年。
　　    先后在五道口人民银行研究生部，南开大学、武汉大学，中国人民银行稽核监督局、银行监管一司，中国保险监督管理委员会人身保险监管部、保险中介监管部。深圳监管局等单位学习和工作。
　　    曾在国内重要经济、金融报刊发文百余篇。主要著述有《市场经济国家金融监管比较》（1995年，专著）。《金融监管国际化》（1999年，专著）、《醒梦斋随笔》（2002年，专著）、《保险监管国际规则述要》（2003年，专著）、《保险中介制度比较》（2003年，主编），《中国保险监管国际化问题研究》（2004年，专著）、《中国古代名家经济思想文抄》（2006年，笔墨集），《深圳保险业科学发展问题研究》（2007年，专著），《险道》（208年，专著）、《保险消费者权益保护指引》（2008年，主编）、《国际视野与中国保险问题（第一辑）》（2009年，主编）、《国际视野与中国保险问题（第二辑）》（2010年，主编）、《保险公司中介业务检查指引》（2011年，主编）。

　　    保险公司中介业务检查是2009年以来中国保监会着力实施的一个监管项目，取得了良好的监管成效02010年分别被《金融时报》、《证券日报》、《中国保险报》评为年度“中国保险十大新闻”、“中国保险业十大焦点事件”和“中国十大保险新闻”。2011年获得中国保险学会“保险管理科学创新奖”。《保险公司中介业务检查指引》基于监管实践，对保险公司中介业务检查的理念、原则、内容和方法进行了通俗易懂的阐述，可作为保险中介监管人员现场检查工作的指引和自修之用。