银行管理学（英文改编）（附送教学课件）

　　1 FUNDAMENTAL FORCES OF CHANGE IN BANKING
　　The Fundamental Forces of Change
　　Increased Competition
　　Competition for Deposits
　　Competition for Loans
　　Competition for Payment Services
　　Competition for Other Bank Services
　　Deregulation and Reregulation
　　Financial Innovation
　　Globalization
　　Capital Requirements
　　Increased Consolidation
　　Summary
　　2 ANALYZING BANK PERFORMANCE
　　Commercial Bank Financial Statements
　　The Balance Sheet
　　The Income Statement
　　The Relationship between the Balance Sheet and
　　Lncome Statement
　　The Return on Equity Model
　　The Uniform Bank Performance Report
　　Profitability Analysis
　　Expense Ratio and Asset Utilization
　　Banking Risks and Returns: The Profitabiiify, Liquidity, and
　　Solvency Trade-Off
　　Credit Risk
　　Liquidity Risk
　　Market Risk
　　Operating Risk
　　Legal Reputation Risk
　　Capital or Solvency Risk
　　Maximizing the Market Value of Bank Equity
　　Evaluating Bank Performance: An Application
　　PNCs Profitability and Risk versus Peers in 2001
　　PNCs Profitability versus Risk: 1993-2001
　　CAMELS Ratings
　　Performance Characteristics of Different-sized Banks
　　Financial Statement Manipulation
　　Preferred Stock
　　Nonperforming Loans
　　Securities Gains and Losses
　　Nonrecurring Sales of Assets
　　Summary
　　3 MANAGING NONINTEREST INCOME AND NONINTEREST EXPENSE
　　Common Financial Ratios of Expense Control and
　　Noninterest Income Growth
　　Noninterest Income
　　Noninterest Expense
　　Key Ratios
　　Operating Risk Ratio
　　Customer Profitability and Business Mix
　　Which Customers Are Profitable?
　　What Is the Appropriate Business Mix?
　　Strategies to Manage Noninterest Expense
　　Cost Management Strategies
　　Summary
　　4 MANAGING INTEREST RATE RISK: GAP AND EARNINGS SENSITIVITY
　　Measuring Interest Rate Risk with GAP
　　Traditional Static GAP Analysis
　　What Determines Rate Sensitivity?
　　Factors Affecting Net Interest Income
　　Changes in the Level of Interest Rates
　　Changes in the Relationship between Sh0rt-Term Asset Yields and
　　Liability Costs
　　Changes in Volume 
　　Changes in Portfolio Composition
　　Rate, Volume, and Mix Analysis
　　Rate-Sensitivity Reports
　　Strengths and Weaknesses: Static GAP Analysis
　　Link between GAP and Net Interest Margin
　　Earnings Sensitivity Analysis
　　Exercise of Embedded Options in Assets and Liabilities
　　Different Interest Rates Change by Different Amounts at
　　……
　　5 MANAGING INTEREST RATE RISK: DURATION GAP AND MARKET VALUE OF EQUITY
　　6 MANAGING LIABILITIES
　　7 THE EFFECTIVE USE OF CAPITAL
　　8 LIQUIDITY PLANNING AND MANAGING CASH ASSETS

　　    迪莫斯·柯奇（Timothy W．Koch），南卡罗莱纳大学金融学教授、卡罗莱纳银行家协会银行系主任，曾执教于贝罗大学和德克萨斯技术大学，并曾担任德克萨斯技术大学银行系主任。
　　    斯柯特·迈克多纳德（S．Scott MacDonald），南卫理公会大学爱德文·柯克斯商学院sw银行研究生院基金会总裁和首席执行官、银行董事联合会主席、金融学副教授。他曾担任德克萨斯技术大学应用银行学院主任、金融学副教授。
　　    改编及审校者简介：
　　    何自云，经济学博士，对外经济贸易大学金融学院副教授。主讲“银行管理学”、“商业银行研究”等课程。
　　    戴国强，上海财经大学金融学院院长，教授，博士生导师。主要研究方向为货币理论和银行管理理论。开设课程主要有“货币银行学”、“商业银行经营管理”等。

　　    在最近几十年中，商业银行的经营环境、组织制度、业务范围、经营方式、管理技术、监管规则等各个方面都发生了极其巨大的变化。《银行管理学》详细分析了在这种背景下现代商业银行的最新经营管理理念和实践，概括了国际银行业的现状和发展趋势，具体内容包括经营环境分析、银行绩效评价、利率风险管理、负债管理、资本管理、现金资产管理、贷款管理、投资管理等内容。《银行管理学》除可作为本科高年级、研究生低年级银行管理课程教材使用外，还可供银行培训教材使用，并可供经济、金融理论工作者和实际工作者阅读参考。