第一篇 银行知识与业务
1.1 中国银行业概况
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
(1)中央银行
(2)监管机构
(3)自律组织
1.1.2 银行业金融机构
(1)政策性银行
(2)大型商业银行
(3)中小商业银行
(4)农村金融机构
(5)中国邮政储蓄银行
(6)外资银行
(7)非银行金融机构
练习与巩固
1.2 银行经营环境
1.2.1 经济环境
(1)宏观经济运行
(2)经济结构
(3)经济全球化
1.2.2 金融环境
(1)金融市场
(2)金融工具
(3)货币政策
练习与巩固
1.3 银行主要业务
1.3.1 负债业务
(1)存款业务
(2)借款业务
1.3.2 资产业务
(1)贷款业务
(2)债券投资业务
(3)现金资产业务
1.3.3 中间业务
(1)交易业务
(2)清算业务
(3)支付结算业务
(4)银行卡业务
(5)代理业务
(6)托管业务
(7)担保业务
(8)承诺业务
(9)理财业务
(10)电子银行业务
练习与巩固
1.4 银行管理
1.4.1 银行风险管理
(1)银行风险的种类
(2)风险管理的发展历程
(3)全面风险管理
(4)风险管理流程
1.4.2 公司治理
(1)公司治理的主体
(2)利益相关者
(3)信息披露
1.4.3 内部控制
(1)内部控制的目标
(2)内部控制的原则
(3)内部控制的构成要素
1.4.4 银行资本管理
(1)银行资本的概念与作用
(2)《巴塞尔新资本协议》
(3)我国监管资本的构成
(4)银监会的资本干预措施
(5)提高资本充足率的方法
1.4.5 合规管理
(1)合规管理的相关概念
(2)合规管理的目标
(3)合规管理体系的基本要素
(4)合规管理部门职责
1.4.6 金融创新
(1)金融创新的基本原则
(2)客户利益保护
练习与巩固
第二篇 银行业相关法律法规
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
(1)中国人民银行的直接检查监督权
(2)中国人民银行的间接检查监督权
(3)中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
(1)《银行业监督管理法》的适用范围
(2)《银行业监督管理法》的有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
(1)刑事责任
(2)行政处罚
(3)行政处分
(4)相关的处罚措施
2.1.4 银行业反洗钱法律规定
(1)洗钱概述
(2)《中华人民共和国反洗钱法》
(3)《金融机构反洗钱规定》
(4)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
(5)违反反洗钱法律规定的法律责任
练习与巩固
2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1 存款业务法律规定
(1)存款及其办理原则
(2)存款业务的基本法律要求
(3)对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
(4)存款利率的法律管制
(5)存单纠纷案件的认定与处理
(6)存款合同
2.2.2 授信业务法律规定
(1)授信原则
(2)授信审核
(3)贷款法律制度
2.2.3 银行业务禁止性规定
(1)商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
(2)对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
(3)同业拆借业务的禁止
2.2.4 银行业务限制性规定
(1)对同一借款人贷款的限制
(2)对关系人发放担保贷款的限制
(3)对相关金融业务和直接投资的限制
(4)对结算业务的限制
练习与巩固
2.3 民商事法律基本规定
2.3.1 民事权利主体
(1)民事权利主体的概念
(2)自然人
(3)法人
(4)非法人组织
2.3.2 民事法律行为和代理
……
第三篇 银行从业人员职业操守
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