职业技能培训鉴定教材：理财规划师（基础知识）

　　第一单元 理财规划概论
　　第一节 理财规划原理／3
　　第二节 理财规划的工作内容／5
　　第三节 理财规划师职业道德规范／8
　　第四节 国外理财规划师职业认证／12
　　单元测试题／14
　　单元测试题答案／15
　　第二单元 会计基础
　　第一节 会计概述／19
　　第二节 会计对象与会计要素／22
　　第三节 会计核算方法与会计循环／27
　　第四节 财务报表／29
　　单元测试题／39
　　单元测试题答案／41
　　第三单元 财务基础
　　第一节 财务分析／45
　　第二节 货币的时间价值／58
　　第三节 资金成本／62
　　第四节 资本预算／65
　　第五节 本量利分析／71
　　单元测试题／75
　　单元测试题答案／77
　　第四单元 宏观经济分析
　　第一节 宏观经济分析的意义和内容／81
　　第二节 总需求和总供给／85
　　第三节 经济周期理论／93
　　第四节 财政政策和货币政策’／102
　　第五节 产业政策和行业分析／107
　　单元测试题／114
　　单元测试题答案／116
　　第五单元 金融基础
　　第一节 货币与货币制度／121
　　第二节 金融市场和金融机构／126
　　第三节 金融工具／135
　　第四节 国际金融基础知识／145
　　单元测试题／160
　　单元测试题答案／161
　　第六单元 税收基础
　　第一节 税收的概念和特征／165
　　第二节 税收的分类／168
　　第三节 个人理财方面的相关税收制度／178
　　单元测试题／190
　　单元测试题答案／190
　　第七单元  法律基础
　　第一节 民事法律概述／193
　　第二节 商事法律一合同法基础／203
　　第三节 民事诉讼基础／213
　　单元测试题／225
　　单元测试题答案／226
　　第八单元 理财计算基础
　　第一节 概率和统计分析／231
　　第二节 风险和收益计算／247
　　第三节 基本的预测方法／257
　　单元测试题／270
　　单元测试题答案／274
　　第九单元 理财规划工作流程
　　第一节 建立客户关系／277
　　第二节 收集客户信息／284
　　第三节 分析客户财务状况／288
　　第四节 制定理财规划方案／295
　　第五节 实施理财规划方案／305
　　第六节 持续提供理财服务／309
　　单元测试题／312
　　单元测试题答案／317

　　    《理财规划师（基础知识）》由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。本教材详细介绍了理财规划师要求掌握的新实用知识和技术。全书主要内容包括理财规划概论、会计基础、财务基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、理财规划工作流程等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。本教材是各级别理财规划师职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。