你所不知的金融探头

　　引言／001
　　第一章　别样杀器——美国的金融制裁和反洗钱监控系统／023
　　金融制裁／025
　　反洗钱和反恐怖主义融资／057
　　第二章　天罗地网——制约金融系统监控的各方力量／079
　　囚徒困境—同业监督／082
　　透明通天的报告渠道—银行主要决策者以外的内部力量／084
　　罚款／086
　　远远大于罚款的隐形损失／100
　　第三章　“探头”是一个险差
　查看完整　　

　　何为，美国杜克大学公共政策博士毕业，在美国摩根大通银行工作的近6年，先后任职“全球金融犯罪合规部”的高级合规官（部门副总助理）和合规经理（部门副总），参与和负责多个摩根大通银行金融制裁/反洗钱方案的效果评估项目的设计与实施；罗勇，北京大学中国金融政策研究中心执行主任，兼任中国国际工程咨询有限公司战略研究院副院长。

　　       本书旨在剖析美国金融制裁的政策设计和操作，讲述美国政府如何调动金融力量为美国的经济制裁和贸易禁运的精准实施而效力，它重点介绍了美国的金融力量是如何延伸到世界各地的，以及实施中的各种玄机。内容主要有四章，第一章介绍了银行等金融机构在美国金融制裁和反洗钱的法律法规中的官方角色和设置，以及这些设置如何约束金融机构的监控行为。第二章着重介绍在法律制度设置以外的制约金融机构的各方力量，包括不合规的代价，有力的媒体监督、金融机构间的同业监督，以及金融机构内部揭发的作用等。第三章着重介绍银行等金融机构在执行金融监控过程中的机构设置、技术环境、遭遇的挑战、高昂的成本，以及从微观到宏观层面的效果分析。第四章简单介绍金融机构在使用金融监控这个大规模杀伤性武器的同时，“金融遗弃”对无辜平民造成的负担。

　　引言／001
　　第一章　别样杀器——美国的金融制裁和反洗钱监控系统／023
　　金融制裁／025
　　反洗钱和反恐怖主义融资／057
　　第二章　天罗地网——制约金融系统监控的各方力量／079
　　囚徒困境—同业监督／082
　　透明通天的报告渠道—银行主要决策者以外的内部力量／084
　　罚款／086
　　远远大于罚款的隐形损失／100
　　第三章　“探头”是一个险差
　　——金融机构在制裁和反洗钱监控中的挑战、成本和有效性／115
　　金融制裁日益增加的挑战／117
　　金融机构在制裁上的成本／130
　　金融机构制裁合规系统的有效性／131
　　金融制裁的宏观经济领域效果／133
　　反洗钱监控中的挑战／135
　　金融机构反洗钱监控的成本／143
　　金融机构反洗钱监控的效果／145
　　反洗钱综合有效性评估／146
　　第四章　夹缝求生者——金融制裁和反洗钱带来的金融遗弃／149
　　切断关系（代理）银行账户／151
　　无辜平民背负的代价／153
　　第五章　恺撒的归恺撒？——美国金融监控的单向性和应对措施／157
　　美国金融霸权的展望／159
　　对中国企业和个人的风险启示／164
　　参考文献／167
^ 收 起　　

　　何为，美国杜克大学公共政策博士毕业，在美国摩根大通银行工作的近6年，先后任职“全球金融犯罪合规部”的高级合规官（部门副总助理）和合规经理（部门副总），参与和负责多个摩根大通银行金融制裁/反洗钱方案的效果评估项目的设计与实施；罗勇，北京大学中国金融政策研究中心执行主任，兼任中国国际工程咨询有限公司战略研究院副院长。

　　       本书旨在剖析美国金融制裁的政策设计和操作，讲述美国政府如何调动金融力量为美国的经济制裁和贸易禁运的精准实施而效力，它重点介绍了美国的金融力量是如何延伸到世界各地的，以及实施中的各种玄机。内容主要有四章，第一章介绍了银行等金融机构在美国金融制裁和反洗钱的法律法规中的官方角色和设置，以及这些设置如何约束金融机构的监控行为。第二章着重介绍在法律制度设置以外的制约金融机构的各方力量，包括不合规的代价，有力的媒体监督、金融机构间的同业监督，以及金融机构内部揭发的作用等。第三章着重介绍银行等金融机构在执行金融监控过程中的机构设置、技术环境、遭遇的挑战、高昂的成本，以及从微观到宏观层面的效果分析。第四章简单介绍金融机构在使用金融监控这个大规模杀伤性武器的同时，“金融遗弃”对无辜平民造成的负担。